炎陵农商银行：策源支行堵截个人转账风险-k8凯发棋牌官方

“真的非常感谢你们，为我堵截了转账风险。”炎陵农商银行策源支行的大厅里曹姓客户反复多次道谢，感谢支行柜员保护了他的资金安全。

 近日，客户曹某急匆匆地来到炎陵农商银行策源支行，声称需要支取定期存单通过微信转账给其儿子。柜员郭欢给客户查询后，发现其微信余额不足，且该客户微信未绑银行卡，定期存单不能直接微信转账，经与客户沟通后，客户回家拿银行卡准备通过柜面转账。当客户再次来柜台转账填单时，柜员郭欢询问客户收款人对象和用途，客户称是其兄弟，与其之前的描述不相符，引起了策源支行工作人员的高度注意，初步判断客户可能遭遇了电信网络诈骗。于是支行工作人员使用客户手机拨打收款人微信视频电话，对方将微信视频切换为语音通话，接通后柜员声称自己是该客户“女儿”，收款人支支吾吾说不清转账用途，后来就直接挂断语音通话，再次拨打时却无人接听。通过支行员工现场电话核实，进一步确定客户存在受电信诈骗风险，拒绝了为该客户办理转账业务。后来通过与客户沟通及查询微信聊天记录发现该客户在网络上添加了许多自称“销售”的微信好友，同时加入了一些微信群，群内大多是推销古董及酒品类，客户介绍此次转账的用途为购买古董的货款。支行员工敏锐地捕捉到客户转账存疑，果断地与诈骗分子斗智斗勇，堵截了客户转账风险，保护了客户资金安全，于是出现了文章开头的情景。  

炎陵农商银行工作人员高度重视防范电信网络诈骗工作，常态化开展电信网络诈骗宣传，时刻紧绷反诈之弦，秉承“了解你的客户”原则，认真了解客户转账用途，用实际行动充当拦截电信网络诈骗的“最后一道防线”，为守护百姓的“钱袋子”保驾护航，为县域构建和谐健康的金融环境贡献农商力量。