醴陵农商银行：成功拦截一起电信诈骗，守住客户“钱袋子”-k8凯发棋牌官方

近日，醴陵农商银行神福港支行成功拦截一笔诈骗资金13.5万元。6月25日下午，客户周某持身份证、存折要求取出资金13.5万元，柜员咨询其取款用途时，周某回答其姐姐在湖南株洲买房跟她借款。柜员告知客户取现超过5万元，需要提前预约，周某当即要求取款4.5万元，并与柜员预约次日取款计划。取款后，客户出去后约2分钟左右再次回来咨询，问能柜员能否转账至其姐姐账户，柜员表示可以并提醒客户一定要确定收款人，谨防电信诈骗。当时支行行长正在查库，听到对话后提醒柜员可能情况有异常，柜员也察觉客户与同行人员交流后就改变想法，且当时天气恶劣，同行人员宁愿在外面等待也不一同进来等种种行为很可疑。于是立即给客户讲解冒充公检法类、冒充合作亲友诈骗等各种案例，提醒客户注意防范资金安全，同时支行行长、会计主管马上到营业外厅当面劝说客户，客户听到这些电信诈骗案例后，思考片刻后说暂时不转账了，说回家和丈夫商量一下“借款”事宜。

后续在6月27日上午，客户周某持现金5.5万元现金要求存现，并对该支行工作人员的提醒表示感谢，称当时诈骗人员伪装成公安机关工作人员给她致电说“银行内部有涉及洗钱人员，资金在银行已不安全，让她将资金转移至安全账户”，还添加了客户的微信发送证件照给客户查看，致使客户深信不疑。25日当天，诈骗人员得知客户取款4.5万元后账户余额还有9万元，遂让客户再次进入营业间转账，经过神福港支行众多工作人员的劝阻，客户才不再相信诈骗人员，未将取出的4.5万元存入诈骗人员提供的“安全账户”。得知情况的诈骗人员恐吓客户说如不转账将会对客户采取强制措施，才让客户最终明白这个所谓“公安人员”是诈骗人员，于是客户删除其微信和电话，并重新将资金存入神福港支行。了解情况后，神福港支行立即汇报给总行运营管理部，运营管理部及时将情况反馈给醴陵市公安局反诈中心，防止更多的市民朋友上当受骗。

近年来，网络诈骗手段日新月异，这次疑似涉案账户资金的成功拦截，充分体现了醴陵农商银行员工的专业素养和高度警觉性，也彰显了醴陵农商银行在防范电信网络诈骗方面的能力和决心。未来，醴陵农商银行将持续加强反电诈宣传力度，进一步提高全员履行打击治理涉诈“资金链”工作的责任意识，持续加强警银联动，共同打击电信网络诈骗犯罪，为广大客户提供更加安全、便捷、高效的金融服务。