津市农商银行：城中支行精准防范，成功阻断一起疑似电信诈骗案件-k8凯发棋牌官方

近日，津市农商银行城中支行凭借高度的警惕性和专业的反诈能力，成功拦截了一起疑似电信诈骗案件，有效保护了客户的资金安全。

7月10日，涂女士携带营业执照及工作证明来到津市农商银行城中支行，准备新开一张银行卡用于日常结算。在严格遵守“断卡行动”要求，通过“断卡先锋”系统扫描及详尽的尽职调查后，确认无异常风险，支行当班柜员为涂女士开立了一类账户，并出于安全考虑，设置了单笔及日累计转账限额为5000元。

次日，涂女士因手机银行转账受限及第三方支付无法正常使用，前往柜台办理取款业务。然而，在取款过程中，系统突然发出警告，提示该账户为“可疑账户”，交易被自动阻断。这一异常情况立即引起了柜员的警觉，随即对涂女士进行了详细询问，并上报至网点会计主管。

通过进一步查询系统记录及当日交易流水，工作人员发现该账户存在多笔可疑交易，且涂女士对资金来源的表述含糊不清，频繁查看手机，行为异常。在工作人员的坚持下，涂女士出示了与微信名为“方某”的聊天记录，内容显示转账目的竟是为了包装账户流水以获取贷款。这一情况让工作人员确认，涂女士很可能已陷入电信诈骗的圈套。

为防止诈骗资金继续流转，保障客户资金安全，支行立即对该账户采取了管控措施，并成功拦截了疑似涉案资金1800元。同时，为彻底揭露诈骗真相，保护客户免受进一步侵害，网点会计主管陪同涂女士前往市反诈中心报案，协助警方开展后续调查。

此次成功拦截电信诈骗案件，不仅体现了津市农商银行城中支行员工的专业素养和责任感，也彰显了该行在防范金融风险、保护消费者权益方面的坚定决心。未来，该行将继续加大反诈宣传力度，创新宣传方式，深化银警协作机制，特别关注老年人等弱势群体，不断提升公众防范电信诈骗的意识和能力，共同构建安全、和谐、稳定的金融环境。