常德农商银行：银警联动，成功拦截一起电信诈骗-k8凯发棋牌官方

近期，常德农商银行又收到了一封表扬信，信中对该行黄土店支行在“断卡”行动中的出色表现给予了高度称赞。

近日，客户鲍先生来到常德农商银行黄土店支行办理非柜面限额调整业务。当日，鲍先生已转出 16000 元，还欲转出 15000 元，但因账户限额未能操作成功。当班柜员按照业务办理要求对其开展尽职调查，发现鲍先生当日流水异常可疑，资金转入后立即又分散转出，这一情况引起了当班柜员的警觉。当班柜员详细询问了鲍先生的转账用途，鲍先生表示是跟朋友购买设备，朋友让他如此操作。

经过对鲍先生资金来源的核实，当班柜员研判，鲍先生或许在毫不知情的情形下协助他人洗钱，亦或遭遇了电信诈骗。随即，他们向当地派出所报案，并及时冻结了鲍先生的银行卡，现场向他讲解关于洗钱和电信诈骗常见的手段和特征。经过耐心的讲解和劝导，鲍先生如梦初醒，意识到自身面临电信诈骗的风险，进而积极配合银行工作。

警方深入调查后，最终确认鲍先生遭遇了电信诈骗。所幸报案及时，之前转出的 16000 元中被成功冻结了 5000 元，加上鲍先生账户余额中的 15000 元，共计为客户挽回损失 20000 元。

一直以来，常德农商银行高度重视防范电信网络诈骗工作，通过常态化开展反诈骗典型案例和防范措施学习，加强员工风险意识和防范能力。下一步，常德农商银行将持续肩负起打击治理电信诈骗的责任，不断完善反电信诈骗宣传方式和渠道，进一步增强公众防诈意识和能力，坚决守好护好群众的 “钱袋子”，为广大群众的财产安全保驾护航。