隆回农商银行:研讨任务敢当先, “账户全生命周期管理”与“反诈资金链治理”两不误-k8凯发棋牌官方

点击数: 时间:2024-10-09 作者:曾艳 罗可画 来源:隆回农商银行

近日,省联社运营管理部召开账户全生命周期系统需求研讨暨反诈“资金链”治理工作研讨会议,该会议的主要议题为账户全生命周期管理系统需求研讨;跨境赌博、电信网络诈骗的“资金链”特征分析;《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》意见征集。各地区办事处代表就各地实际工作经验建言献策、交流借鉴。隆回农商银行反诈专员作为邵阳地区唯一代表发言,就两个工作专题进行了深入探讨。

作为一线反诈工作者,在账户管理层面,该行反诈专员首先强调,账户全生命周期管理系统对于银行来说,是确保客户资金安全、防范金融犯罪的核心系统之一。一是需要明确账户全生命周期管理系统的核心功能应包括账户开立、账户变更、账户监控、账户销户等环节的全流程管理,尤其是该系统全流程应具有严格的客户身份验证机制。二是账户全生命周期管理系统应具备实时监控和智能预警功能。三是系统还应具备强大的数据分析和溯源功能,以便系统能够迅速调取账户的交易记录和资金流向,从而为电信诈骗案件的侦破提供有力支持。

该行反诈专员接着强调,在资金链特征分析层面,首先要了解跨境赌博资金链的特点。跨境赌博的资金链通常具有高度隐蔽性和分散性,极大地增加了资金链追查的难度。而电信网络诈骗的资金链与跨境赌博有相似之处,但更为多样化。电信网络诈骗的作案流程一般包括:获取受害者资金、分拆资金、层层转移、最终提现。其资金转移的速度和复杂程度,会给打击工作带来极大的挑战。针对这些问题,我们必须加强资金链的监控与分析,利用大数据分析技术和人工智能算法,预警系统等深度挖掘资金链的特征和规律,并且密切关注新型k8凯发棋牌官方的支付方式的交易动态。

最后,就《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》意见征集,该行反诈专员提出了以下几点建议:利用村响广播每天加强对村居委会人员入脑入心的反诈宣传及学校、公职人员等反诈宣传;加大对中介机构的监管力度; 建立信息共享和跨部门合作机制;完善对涉诈人员的惩戒措施等。

“账户全生命周期管理”与“反诈资金链治理”二者工作相辅相成,你中有我。要打赢这场金融反诈攻坚战,离不开每一家金融机构、每一个从业者及每一位公民的共同努力。隆回农商银行近几年一直致力于账户管理工作与反电信诈骗工作齐头并进,结合自身发展经验,为业内贡献智力成果。今后,该行将继续砥砺前行,在研讨中与同行相互交流借鉴,为维护金融安全、构建和谐社会贡献力量。


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