汝城农商银行：反电诈工作获表扬-k8凯发棋牌官方

近日，汝城农商银行收到汝城县反电信网络诈骗中心的双重赞誉——两封沉甸甸的表扬信。

第一封表扬信表彰汝城农商银行在防范电信网络诈骗工作中与县反诈中心紧密协作，高标准推进“警银联动”，履行防治电信网络诈骗义务，积极推进电信网络诈骗防控工作。

2024年5月30日，汝城农商银行营业部工作人员接到客户宋大哥电话，要求预约第二天办理一笔15万元的柜面大额取现。工作人员依规询问取现原因，得知宋大哥取现用途为房屋装修。5月31日中午12点，营业部工作人员在为宋大哥办理柜面大额取现业务时发现异常：一是该客户电话预约取现的手机号码与其预留的手机号码不一致；二是对该客户账户进行资金流水查询及跟踪后，发现该客户的账户在10分钟之前跨行转入一笔12.58万元的大额资金，与该客户以往资金交易明显不符且解释不清具体资金来源；三是该客户临时改变取现金额，要求柜面大额取现12.58万元。结合当前反诈的严峻形势和反诈经验，工作人员判断宋大哥的账户极有可能是涉案账户，随后向总行科技运营部反映情况并向县反诈中心报送线索，同时对宋大哥的账户采取只收不付管控措施。当天下午17时36分，宋大哥的账户因电信诈骗被有权机关紧急止付，本行成功拦截被骗资金12.58万元。

另一封表扬信则是表彰本行积极践行社会担当，严格把控账户风险，通过主动甄别、警银协作的方式，充分发挥了网点柜面反诈“第一道防线”作用，全力守护群众资金安全。

2024年7月31日，汝城农商银行岭秀支行工作人员接到客户陈大哥电话，表示自己的银行卡不能正常使用。工作人员查询后发现，陈大哥的银行卡可以正常使用，只是无法在手机上进行大额转账，于是便提醒该客户携带有效证件及辅助证明到网点进一步核实，开通大额转账功能。几分钟后，陈大哥再次来电要求预约柜面大额取现19万元，此行为引起了工作人员的注意并对该客户的账户进行了资金流水查询及跟踪。通过监测，工作人员发现陈大哥的账户可能涉嫌协助过渡资金，存在涉诈风险，随后向总行科技运营部反映情况并向县反诈中心报送线索。在县反诈中心和总行部门的指导下，工作人员巧妙与陈大哥周旋，为该账户依法冻结赢得宝贵时间，成功拦截被骗资金19.5万元。

近年来，汝城农商银行紧跟国家反诈步伐，积极履行农商银行社会责任，将服务地方金融安全视为己任，高标准推动“警银联动”，持续加大反洗钱、反电信诈骗等金融业务培训力度，不断强化全行员工反诈预警能力和洞察力，坚决守好账户风险防范“第一道防线”，切实维护好金融消费者合法权益。

纸短情长。表扬信揭露了一件件套路重重的电诈案例，也彰显了汝城农商银行守护地方金融安全的责任担当。在接下来的工作中，汝城农商银行将持续积极配合属地反诈中心工作，不断探索创新反诈工作模式，致力为客户提供安全可靠的金融服务，用实际行动守住广大群众的“钱袋子”。