益阳农商银行：协助警方甄别异常行为，防止涉诈资金转移-k8凯发棋牌官方

近日，益阳农商银行茈湖口支行协助当地警方成功识别一起客户异常交易事件，阻止一笔45000元的涉诈资金通过柜面取现的方式流出。

事发前一天，一位老年客户来到益阳农商银行茈湖口支行柜台预约支取10万元现金，用于家中办喜事。客户第二天便来到柜台准备先取45000元，支行柜员按照规定询问其资金来源，核实真实性。客户表示是亲戚转入，却支支吾吾说不出准确信息，柜员意识到客户的行为存疑。第一时间报告支行会计并进一步核实，根据客户提供的微信聊天记录，发现其微信好友号称某扶贫办工作人员，在聊天中教其使用手机银行转账、到银行预约取现以及应对银行人员询问的话术，并且承诺在资金取出交给该“爱心人士”后可得200元辛苦费。

支行柜台人员发现异常后，随即报告总行及当地派出所，按规定流程对账户进行管控。民警在调查情况时，该客户拒不配合，试图删除聊天记录并扔掉电话卡，在经办柜员的积极配合下，警方收集到相关证据，认定这是一起诈骗分子利用他人账户转移涉诈资金的违法事件，是一起典型的洗钱案件，因此移交上级公安机关作进一步侦查。

诈骗分子无孔不入，而且手段日新月异。益阳农商银行不断筑牢柜面风险防线，柜员在做好金融服务的同时，时刻擦亮“火眼金睛”，识别电诈事件，协助警方打击违法犯罪行为，尽可能避免或减小客户的损失。