湘乡农商银行：警银协作成功堵截柜面异常取现-k8凯发棋牌官方

随着各金融机构对账户非柜面业务管控力度的加强，不法分子开始将涉诈资金由非柜面转账渠道向柜面取现渠道转移。近日，湘乡农商银行东山支行联合公安机关成功堵截了一起柜面涉诈资金取现交易，为受害群众挽回了经济损失。

客户万某来到湘乡农商银行东山支行柜台要求柜面取款3万元，经办柜员刘罗发现客户银行卡为异地法人行社办理且系统显示客户地址为异地，便立即提高警惕。柜员进一步问询资金来源及交易对手信息，万某表示对资金来源并不清楚，同时也不认识交易对手。他解释称，自己最近在长沙游玩时，通过朋友介绍接触了一家贷款公司，该公司工作人员告知其账户流水不足导致贷款额度较低，建议其提供银行卡刷流水，以提高贷款额度。万某在提供银行卡信息后，账户便接收到一笔来自陌生交易对手的3万元转账，随后在“贷款公司员工”的陪同下前来银行网点取现。在了解情况后，柜员提醒万某，账户可能被他人利用转入了涉诈资金，并告知他资金无法支取，否则将涉嫌电信网络诈骗犯罪。此时，万某也意识到了异常，表示愿意配合银行工作。东山支行当班柜员随即向会计主管汇报了情况，并拨打了报警电话。

警方到达现场时，发现营业大厅的两名陪同人员已悄然离开，随后将万某带回派出所进行详细调查，确认万某账户内的3万元为涉诈资金，已将拦截资金退回受害人。在银行工作人员与警方的紧密配合下，成功拦截了涉案资金，为受害群众挽回损失3万元。

下一步，湘乡农商银行将持续落实好打击治理涉诈账户银行柜面取现工作各项要求，加强柜面人员反电诈知识学习，提升柜面人员的风险防范意识和识别能力，加强警银协作，共同打击治理电信网络诈骗违法犯罪活动，守护群众的“钱袋子”，为构建和谐稳定的金融环境贡献农商力量。