张家界农商银行：警银联动，拦截可疑资金取现-k8凯发棋牌官方

近日，张家界农商银行南庄坪分理处与南庄坪派出所警银联动，成功拦截一笔可疑资金取现。

“你好，请问一下取钱要不要带身份证？”近日，客户李先生的朋友至张家界农商银行南庄坪分理处咨询大额取现业务，工作人员回复大额取现须出示本人身份证。随后李先生来到营业厅询问“没有身份证可以取多少钱”。当班柜员查询其交易流水，发现近日该账户有3笔从福建某公司转入的资金，累计金额达15万元，与历史交易明显不符。

当班柜员询问客户资金来源及取款用途，李先生言辞闪烁，前言不搭后语，该行为立即引起当班柜员警觉，网点工作人员协同合作，立即悄悄将该异常情况、客户信息及交易流水报告给总行运营管理部。总行运营管理部接到情况后，随即报告给永定区反诈中心，在区反诈中心的指导下，该行向南庄坪派出所报警。

随后，南庄坪派出所民警赶到张家界农商银行南庄坪分理处将李某带走，警银联动，成功拦截了这起帮助他人在银行提取来路不明的资金，有效防范了潜在的洗钱犯罪。目前案件在进一步侦办中，网点工作人员已对该账户采取总限额1元的管控措施。

银行柜面是客户资金流出的最后一道关口，是堵截电信诈骗的关键环节。张家界农商银行将继续秉持“金融为民”理念，进一步加强柜面业务操作风险管理，规范柜面业务操作流程，提升员工对金融风险的甄别处置能力，保障客户资金安全和银行稳健运营，以实际行动为群众财产安全筑起坚实防线，为构建和谐健康的金融消费环境贡献农商力量。